Action contre le blanchiment d’argent
Le ministre de l’Intérieur Faeser veut une limite de trésorerie de 10 000 euros

13/11/2022, 16:19

Un manque de règles de transparence et pratiquement aucune limite sur les paiements en espèces font de l’Allemagne un paradis du blanchiment d’argent. Le ministre de l’Intérieur Faeser veut maintenant rendre plus difficile pour les criminels le traitement de l’argent sale. La contradiction vient rapidement.

La ministre fédérale de l’Intérieur Nancy Faeser a proposé un plafond de 10 000 euros pour les paiements en espèces. « Je m’engage à introduire une limite générale de liquidités de 10 000 euros. Cela réduit le risque que des criminels dissimulent des avoirs », a-t-elle déclaré au « Bild am Sonntag ». L’objectif est de « démanteler les structures criminelles et de les priver systématiquement de revenus criminels ».

Selon Faeser, les transactions à partir de 10 000 euros devraient alors être traitées électroniquement et donc de manière compréhensible pour les autorités. Cela devrait empêcher ou au moins rendre beaucoup plus difficile le blanchiment d’argent acquis illégalement en Allemagne. « Un achat de 30 000 euros en espèces de bijoux ou de montres devrait bientôt appartenir au passé », poursuit Faeser.

Des règles strictes dans les pays voisins

Dans d’autres pays européens, il existe déjà des limites supérieures nettement plus strictes pour les transactions en espèces. En France, il est de 1 000 euros pour les nationaux et de 10 000 euros pour les non-résidents en France. L’Allemagne, où de telles règles ont jusqu’à présent fait défaut, est internationalement considérée comme le paradis du blanchiment d’argent. Les règles de transparence relativement laxistes pour les transactions immobilières et la propriété des entreprises rendent également relativement facile l’introduction clandestine d’argent acquis illégalement dans le cycle économique en Allemagne.

Fin octobre, le gouvernement fédéral a adopté une loi qui ne permettrait plus à l’avenir de payer les biens immobiliers en espèces. Le Bundestag et le Bundesrat doivent encore s’en occuper.

La contradiction avec la proposition de Faeser est venue du ministre bavarois des Finances Albert Füracker, entre autres. Le politicien de la CSU considère qu’une limite générale à l’utilisation de l’argent liquide est disproportionnée. « La contrainte de payer numériquement ne conduit pas automatiquement à moins de criminalité – cela est également démontré par la cybercriminalité, qui, en cas de doute, se débrouille entièrement sans argent liquide », a-t-il déclaré.